WEBINAR: Fundacja rodzinna – dywersyfikacja majątku jako strategia przetrwania w niepewnych czasach

Fundacja rodzinna jako elementu szerszej architektury, który działa tylko jako część struktury. Dywersyfikacja majątku jako strategia przetrwania w niepewnych czasach – czyli jak nie stracić w trzy pokolenia tego, co budowałeś całe życie?

W czwartek 16 kwietnia, o g. 12:00, zapraszamy na webinar Business Centre Club poświęcony fundacjom rodzinnym i dywersyfikacji majątku jako sposobu na jego ochronę. Dywersyfikacja nie gwarantuje najwyższych zwrotów. Gwarantuje ochronę firmy i zabezpieczenie majątku. Fundacja rodzinna to nie silver bullet – to jeden z elementów architektury, który działa tylko jako część systemu. Rothschildowie przeżyli rewolucje, wojny i kryzysy. Vanderbiltowie nie przeżyli własnych wnuków. Różnica tkwiła w jednym słowie: dywersyfikacja.

Webinar poprowadzi Robert Nogacki, radca prawny, partner zarządzający Kancelarii Prawnej Skarbiec, specjalizujący się w prawie podatkowym, międzynarodowym oraz ochronie majątku. Jest ekspertem w dziedzinie zakładania i obsługi fundacji rodzinnych w Polsce, a także struktur zagranicznych.

DLACZEGO TEN TEMAT TERAZ?

Żyjemy w erze nałożonych kryzysów: geopolityczne napięcia, inflacja, zmienność walutowa, gwałtowne zmiany cen kluczowych surowców, zmiany podatkowe w PL, nowe regulacje UE. Dla właścicieli firm i ich rodzin oznacza to jedno — majątek zbudowany dekadami może zniknąć w kilka lat, jeśli nie jest właściwie zabezpieczony i zdywersyfikowany.

Statystyki są bezlitosne:

• 70% fortun znika do drugiego pokolenia
• 90% — do trzeciego
• Tylko 3% utraty majątku wynika z błędów inwestycyjnych — reszta to brak struktury, komunikacji i przygotowania spadkobierców

AGENDA WEBINARU (60 MINUT)

BLOK 1 — DIAGNOZA: Dlaczego fortuny giną? (10 min)

• „Od zera do zera w trzech pokoleniach” — to nie przypadek, to system
• Vanderbiltowie kontra Rothschildowie, Rockefellerowie, Liechtensteinowie — co zdecydowało o różnicy?
• Trzy prawdziwe przyczyny utraty majątku: koncentracja ryzyka, brak governance, nieprzygotowani spadkobiercy
• Polska specyfika: firmy pierwszego pokolenia, majątek zbudowany po 1989 r. — co teraz?

BLOK 2 — FILOZOFIA: Dywersyfikacja to nie technika — to postawa (10 min)

• Markowitz i „jedyny darmowy lunch w inwestowaniu” — co to naprawdę oznacza dla zamożnych rodzin?
• Carnegie vs. Buffett — kiedy koncentracja ma sens, a kiedy jest hazardem
• Cztery warstwy dywersyfikacji, które mają znaczenie:
  • Klasy aktywów (akcje, obligacje, nieruchomości, surowce, private equity)
  • Geografia (Europa, USA, rynki wschodzące, aktywa twarde)
  • Sektor (cykliczny vs. defensywny)
  • Czas (systematyczność, nie wyczucie rynku)
• Dywersyfikacja poza finanse: zarządzanie, kompetencje, komunikacja, cel

BLOK 3 — PRAKTYKA: Architektura zdywersyfikowanego majątku rodzinnego (20 min)

• Jak wygląda portfel zamożnej rodziny w 2025/2026 r.?
• Nieruchomości — nadal fundament czy pułapka koncentracji?
• Aktywa alternatywne i zagraniczne — dostęp, ryzyko, regulacje
• Family office — kiedy i dla kogo ma sens?
• Fundacja rodzinna jako jeden z elementów układanki:
  • Co wnosi do struktury dywersyfikacji (ochrona, sukcesja, governance)
  • Czego fundacja NIE zastąpi (zarządzanie inwestycyjne, dywersyfikacja sektorowa)
  • Synergia: fundacja + holding + trust + family office — kiedy łączyć?
• Pułapki pseudo-dywersyfikacji: czego unikać (korelowane aktywa, iluzja spread’u)

BLOK 4 — NIEPEWNE CZASY: Szczególne ryzyka 2025/2026 (5 min)

• Ryzyko geopolityczne i konfiskata aktywów — jak historia uczy zarządzania tym ryzykiem
• Zmiany podatkowe w Polsce i UE — co się zmieniło, co może się zmienić
• Inflacja i ryzyko walutowe — jak budować odporność portfela
• „Czarne łabędzie” — jak projektować strukturę majątku na scenariusze, których nie przewidujemy

BLOK 5 — Q&A i dyskusja (15 min)

• Pytania uczestników
• Case study na żywo (anonimizowany przykład klienta Kancelarii Skarbiec)

ZAPISZ SIĘ NA WEBINAR >>

Opodatkowanie fundacji rodzinnej

Zapoznaj się z naszym ebookiem OPODATKOWANIE FUNDACJI RODZINNEJ. 

Robert Nogacki

Robert Nogacki jest radcą prawnym, założycielem i partnerem zarządzającym Kancelarii Prawnej Skarbiec, działającej nieprzerwanie od 2006 roku.

Prawo jest równe dla wszystkich, ale strony rzadko są równe: po jednej stoi organizacja, która ma czas, pieniądze i prawników, po drugiej człowiek, który ma jedną firmę, jedne oszczędności i jedno życie.

Klienci rzadko przychodzą do niego z problemem prawnym. Przychodzą z problemem, który ma także stronę prawną: z kontrolą, która zaczęła się od jednej faktury, z pieniędzmi powierzonymi komuś, kto zniknął, z firmą, którą trzeba przekazać dalej, zanim będzie za późno. Większość takich spraw rozstrzyga się na długo przed pierwszym pismem, w decyzjach podjętych bez pytania i w terminach, o których nikt nie pamiętał. Dlatego zaczyna od pytania, jak klient trafił w to miejsce, a nie od tego, co powinien był zrobić.

Doradza przedsiębiorcom i rodzinom z kilkunastu krajów, także tym, którym fiskus właśnie zajął konto i którzy nie wiedzą, co robić jutro rano. Broni ich w kontrolach podatkowych i celno-skarbowych, w sporach z organami podatkowymi i w sprawach karnych skarbowych. Reprezentuje poszkodowanych w oszustwach inwestycyjnych i piramidach finansowych. Pomaga rodzinom zakładać fundacje rodzinne i planować sukcesję, żeby dorobek życia przetrwał dłużej niż jedno pokolenie.

Nie każdą sprawę da się wygrać. Każdą da się prowadzić tak, żeby klient wiedział, na czym stoi. Od 2006 roku reprezentuje pokrzywdzonych w sprawie WGI (Warszawskiej Grupy Inwestycyjnej), jednej z najdłuższych spraw karnych w historii polskiego rynku finansowego, bo są rzeczy, których nie wolno zostawić w połowie, nawet jeśli trwają dwie dekady. W sprawie upadłej giełdy kryptowalut Zonda (Zondacrypto, operator BB Trade Estonia OÜ) reprezentuje kilkuset poszkodowanych w postępowaniu prowadzonym przez Prokuraturę Krajową i w estońskim postępowaniu upadłościowym.

Kancelaria Prawna Skarbiec jest notowana w rankingach największych firm doradztwa podatkowego Dziennika Gazety Prawnej i Rzeczpospolitej, a w latach 2015 do 2018 czterokrotnie otrzymała Medal Europejski Business Centre Club i Europejskiego Komitetu Ekonomiczno-Społecznego. Robert Nogacki publikuje regularnie, w prasie i na stronie kancelarii, dla ludzi, którzy mają problem, a nie dyplom prawnika, bo opinia prawna, której klient nie rozumie, chroni tylko prawnika.

Wierzy, że najlepsza porada prawna to ta, dzięki której klient nigdy nie musi stanąć przed sądem.