WEBINAR: Fundacja rodzinna – dywersyfikacja majątku jako strategia przetrwania w niepewnych czasach

Fundacja rodzinna jako elementu szerszej architektury, który działa tylko jako część struktury. Dywersyfikacja majątku jako strategia przetrwania w niepewnych czasach – czyli jak nie stracić w trzy pokolenia tego, co budowałeś całe życie?

W czwartek 16 kwietnia, o g. 12:00, zapraszamy na webinar Business Centre Club poświęcony fundacjom rodzinnym i dywersyfikacji majątku jako sposobu na jego ochronę. Dywersyfikacja nie gwarantuje najwyższych zwrotów. Gwarantuje ochronę firmy i zabezpieczenie majątku. Fundacja rodzinna to nie silver bullet – to jeden z elementów architektury, który działa tylko jako część systemu. Rothschildowie przeżyli rewolucje, wojny i kryzysy. Vanderbiltowie nie przeżyli własnych wnuków. Różnica tkwiła w jednym słowie: dywersyfikacja.

Webinar poprowadzi Robert Nogacki, radca prawny, partner zarządzający Kancelarii Prawnej Skarbiec, specjalizujący się w prawie podatkowym, międzynarodowym oraz ochronie majątku. Jest ekspertem w dziedzinie zakładania i obsługi fundacji rodzinnych w Polsce, a także struktur zagranicznych.

DLACZEGO TEN TEMAT TERAZ?

Żyjemy w erze nałożonych kryzysów: geopolityczne napięcia, inflacja, zmienność walutowa, gwałtowne zmiany cen kluczowych surowców, zmiany podatkowe w PL, nowe regulacje UE. Dla właścicieli firm i ich rodzin oznacza to jedno — majątek zbudowany dekadami może zniknąć w kilka lat, jeśli nie jest właściwie zabezpieczony i zdywersyfikowany.

Statystyki są bezlitosne:

• 70% fortun znika do drugiego pokolenia
• 90% — do trzeciego
• Tylko 3% utraty majątku wynika z błędów inwestycyjnych — reszta to brak struktury, komunikacji i przygotowania spadkobierców

AGENDA WEBINARU (60 MINUT)

BLOK 1 — DIAGNOZA: Dlaczego fortuny giną? (10 min)

• „Od zera do zera w trzech pokoleniach” — to nie przypadek, to system
• Vanderbiltowie kontra Rothschildowie, Rockefellerowie, Liechtensteinowie — co zdecydowało o różnicy?
• Trzy prawdziwe przyczyny utraty majątku: koncentracja ryzyka, brak governance, nieprzygotowani spadkobiercy
• Polska specyfika: firmy pierwszego pokolenia, majątek zbudowany po 1989 r. — co teraz?

BLOK 2 — FILOZOFIA: Dywersyfikacja to nie technika — to postawa (10 min)

• Markowitz i „jedyny darmowy lunch w inwestowaniu” — co to naprawdę oznacza dla zamożnych rodzin?
• Carnegie vs. Buffett — kiedy koncentracja ma sens, a kiedy jest hazardem
• Cztery warstwy dywersyfikacji, które mają znaczenie:
  • Klasy aktywów (akcje, obligacje, nieruchomości, surowce, private equity)
  • Geografia (Europa, USA, rynki wschodzące, aktywa twarde)
  • Sektor (cykliczny vs. defensywny)
  • Czas (systematyczność, nie wyczucie rynku)
• Dywersyfikacja poza finanse: zarządzanie, kompetencje, komunikacja, cel

BLOK 3 — PRAKTYKA: Architektura zdywersyfikowanego majątku rodzinnego (20 min)

• Jak wygląda portfel zamożnej rodziny w 2025/2026 r.?
• Nieruchomości — nadal fundament czy pułapka koncentracji?
• Aktywa alternatywne i zagraniczne — dostęp, ryzyko, regulacje
• Family office — kiedy i dla kogo ma sens?
• Fundacja rodzinna jako jeden z elementów układanki:
  • Co wnosi do struktury dywersyfikacji (ochrona, sukcesja, governance)
  • Czego fundacja NIE zastąpi (zarządzanie inwestycyjne, dywersyfikacja sektorowa)
  • Synergia: fundacja + holding + trust + family office — kiedy łączyć?
• Pułapki pseudo-dywersyfikacji: czego unikać (korelowane aktywa, iluzja spread’u)

BLOK 4 — NIEPEWNE CZASY: Szczególne ryzyka 2025/2026 (5 min)

• Ryzyko geopolityczne i konfiskata aktywów — jak historia uczy zarządzania tym ryzykiem
• Zmiany podatkowe w Polsce i UE — co się zmieniło, co może się zmienić
• Inflacja i ryzyko walutowe — jak budować odporność portfela
• „Czarne łabędzie” — jak projektować strukturę majątku na scenariusze, których nie przewidujemy

BLOK 5 — Q&A i dyskusja (15 min)

• Pytania uczestników
• Case study na żywo (anonimizowany przykład klienta Kancelarii Skarbiec)

ZAPISZ SIĘ NA WEBINAR >>

Robert Nogacki

Robert Nogacki – radca prawny (WA-9026), założyciel Kancelarii Prawnej Skarbiec.

Są prawnicy, którzy zajmują się prawem. I są tacy, którzy zajmują się problemami, na które prawo nie ma gotowej odpowiedzi. Od ponad dwudziestu lat Kancelaria Skarbiec pracuje na przecięciu prawa podatkowego, struktur korporacyjnych i ludzkiej niechęci do oddawania państwu więcej, niż się państwu należy. Doradzamy przedsiębiorcom z kilkunastu krajów – od tych z listy Forbesa po tych, którym fiskus właśnie zajął konto i którzy nie wiedzą, co robić jutro rano.

Jeden z najczęściej cytowanych ekspertów prawa podatkowego w polskich mediach – pisze dla Rzeczpospolitej, Dziennika Gazety Prawnej i Parkietu nie dlatego, że to dobrze wygląda w CV, lecz dlatego, że pewnych rzeczy nie da się wyjaśnić w piśmie procesowym i ktoś musi je powiedzieć głośno. Autor AI Decoding Satoshi Nakamoto. Sztuczna inteligencja na tropie twórcy Bitcoina. Współautor nagrodzonej książki Bezpieczeństwo współczesnej firmy.

Kancelaria Skarbiec zajmuje czołowe pozycje w rankingach kancelarii podatkowych Dziennika Gazety Prawnej. Czterokrotny laureat Medalu Europejskiego, laureat tytułu International Tax Planning Law Firm of the Year in Poland.

Specjalizuje się w sporach z organami skarbowymi, międzynarodowym planowaniu podatkowym, regulacjach kryptoaktywów i ochronie majątku. Od 2006 roku prowadzi sprawę WGI – jedną z najdłuższych spraw karnych w historii polskiego rynku finansowego, bo są rzeczy, których nie wolno zostawić w połowie, nawet jeśli trwają dwie dekady. Wierzy, że prawo jest zbyt poważne, żeby traktować je wyłącznie poważnie – i że najlepsza porada prawna to ta, dzięki której klient nigdy nie musi stanąć przed sądem.